近日，证监会官网披露一则行政处罚决定书：对北京中方信富投资管理咨询有限公司（以下简称中方信富）处以300万元罚款，并撤销其证券投资咨询业务许可；对其时任法定代表人、董事长张松给予警告并罚款60万元，同时采取6年证券市场禁入措施。
而招致此番重罚的根源，则是公司在合规底线上的一再失守。处罚书显示，中方信富及张松主要存在两大违法事实：一是未按照规定保存有关文件和资料；二是向证券监管部门报送的文件、资料有虚假陈述。
事实上，此次对中方信富的“重拳出击”，仅是近年来投顾行业监管趋严的一个缩影。
同花顺iFinD数据显示，按处罚日期计，截至11月19日，年内监管部门已对45家证券投资咨询机构开出67份行政处罚单，受罚主体不乏天相财富、启明星、百瑞赢等知名持牌机构。
业内人士指出，违法成本与收益的倒挂，催生了部分投顾机构的侥幸心理。随着行业严监严管趋势渐明，以往依赖“忽悠式”营销、忽视合规内控的粗放模式已难以为继。专业投研能力、严格合规经营与完善的投资者适当性管理，正成为影响投顾机构生存与发展的更重要因素，双项违规触发“最严”重罚
从证监会公布的处罚书来看，中方信富的核心违法事实主要有两项。
第一项指向业务留痕缺失，即“未按照规定保存有关文件和资料”。经查，2021年至2023年，中方信富未完整保存13名客户的营销服务记录；未完整保存2020年对221名客户业务推广、协议签订、服务提供等环节的留痕记录。
第二项则指向上报信息作假，即“向证券监管部门报送的文件、资料有虚假陈述”。一是，在被责令暂停新增客户期间暗中新增223名新客户；二是，上报监管报表与经审计的审计报告数据不符；三是，上报自查报告对相关微信公众号运营情况存在虚假陈述。
为何一家老牌机构会在业务留痕与信息报送环节连续、多次出现疏漏？
